¿Está la Florida a punto de revocar su ley de accidentes de “no culpabilidad”?
La Florida es uno de los 12 estados restantes que ejercen bajo la noción de “no culpabilidad”, lo que significa que independientemente de que haya sido o no un accidente, usted es responsable de los daños y perjuicios. Aunque el seguro de automóvil es obligatorio en todos los estados, es necesario en la Florida y otros estados de “no culpabilidad” si espera recibir alguna compensación por los daños sufridos en un accidente automovilístico en Miami. Durante los últimos 40 años o más, la Florida ha operado bajo un sistema de no culpabilidad, pero ¿está a punto de cambiar eso? La propuesta de ley HB-19 sugiere que sí.
Lo que propone el nuevo proyecto de ley
La propuesta HB-19 tiene como objetivo revisar una serie de políticas actualmente en vigencia en la legislatura estatal. Por un lado, aspira a modificar el segmento FS 316.646, que se ocupa de los requisitos de seguridad de los propietarios de vehículos de la Florida. Específicamente, la propuesta pide eliminar en su totalidad la sección que dice “requerida por s. 324.023 para mantener la seguridad de responsabilidad por lesiones corporales o muerte”. Además, el proyecto de ley propone revisar el apartado FS 627.736, que estipula que todas las pólizas de seguro de automóvil deben contar con cobertura de protección contra lesiones personales (PIP), que agrega un promedio de $80 a la cobertura de seguro anual de un conductor de la Florida por vehículo. Aunque $80 puede parecer poco en términos individuales, esa pequeña cantidad suma hasta un mil millones anualmente para los conductores de la Florida.
Qué significan los cambios para usted
Además de los $80 de ahorros que verá en su factura anual de seguro de automóvil, también tendrá acceso a otros beneficios menos inmediatos. El mayor beneficio de todos es que si usted está involucrado en un accidente automovilístico causado por la negligencia de otro conductor, ya no tendrá que usar su propio seguro PIP para recibir una compensación por sus daños. El seguro PIP es esencialmente otra forma de seguro de salud, por lo que para muchas personas, la compra fue redundante. Además, el seguro PIP no cubre daños no económicos tales como dolor y sufrimiento o pérdida de consorcio, que, para muchas víctimas de accidentes, es un gran problema. Un accidente automovilístico puede devastar la vida de una persona, y muchas veces, la compensación por gastos médicos no puede justificar lo que se perdió. Finalmente, la cobertura de PIP puede anularse, lo que deja a algunos conductores sin manera de obtener una indemnización después de un choque devastador, lo cual es injusto para los conductores que han cometido errores en el pasado.
Sin embargo, la legislación propuesta también tiene sus dificultades. Si usted es el conductor culpable, no solo tiene que conseguir el dinero para pagar sus propios daños y pérdidas, sino que también tiene que conseguir el dinero para pagar los daños y pérdidas de la otra parte. Si tiene un seguro (como lo exige la ley estatal), su aseguradora debería poder cubrir la mayoría de los costos. Sin embargo, si no tiene seguro, los costos de desembolso personal pueden ser extraordinarios.
Cuándo contratar a un abogado de accidentes automovilísticos en Miami
En Spencer Morgan Law, nos mantenemos actualizados sobre todos los últimos cambios a la ley de lesiones personales de la Florida para que podamos brindarle un mejor servicio. Si tiene alguna pregunta sobre los cambios inminentes a la ley de la Florida, o si estuvo involucrado recientemente en un accidente automovilístico, comuníquese con nuestros abogados especialistas en accidentes de Miami para obtener la ayuda legal que necesita.
Recursos:
www.flsenate.gov/Session/Bill/2018/19/BillText/c1/PDF